Минимальный набор проверок физлица
Паспорт (МВД), долги (ФССП), банкротство (ЕФРСБ) — тройка базовых проверок.
Расширенная проверка для крупных сделок
Арбитражные дела, история ИП/ООО, налоговые долги — для сделок на крупные суммы.
Что проверяют кредиторы
ФССП + ЕФРСБ + кредитная история: какие данные важны при займе.
Что проверяют арендодатели
Долги, судимости, история неоплаты — профиль ненадёжного арендатора.